Estafador convicto muerto a los 82 años, una mirada a otras estafas

El hombre que estafó a unos 30.000 inversionistas con un estimado de $17 mil millones murió en prisión, aparentemente debido a problemas de salud.

Madoff vivió una vida aparentemente encantada durante décadas, comenzando con una convincente historia de pobreza a riqueza.

En 1960, Madoff llevó a su hermano Peter, junto con un poco de dinero que había ahorrado al instalar rociadores y trabajar como salvavidas, a Wall Street. En la década de 1980, la firma de Madoff ocupaba tres pisos de un rascacielos en Midtown Manhattan.

A partir de ahí, ayudó a fundar la bolsa de valores NASDAQ y generó estados financieros falsos que pretendían mostrar acciones intercambiando manos e inversores ganando dinero.

Durante una audiencia de 2009, el director financiero de Madoff, Frank DiPascali, admitió rotundamente que estas declaraciones eran “totalmente falsas”.

Hasta la fecha, un abogado designado por el tribunal ha presentado más de 16 000 reclamos y distribuido más de $13 mil millones a las víctimas.

Charles Ponzi ejecutó el primer esquema Ponzi entre 1919 y 1920.

Usó dinero de nuevos inversionistas para pagar "dividendos" a los inversionistas actuales.

Pero “Charles Ponzi ahora es una nota al pie”, opinó un destacado abogado defensor de delitos de cuello blanco. “Ahora son esquemas de Madoff”.

En 2020, los abogados de Madoff presentaron una petición para su liberación, citando la pandemia de coronavirus y sus problemas de salud, que incluían insuficiencia renal terminal.

Las estafas financieras más comunes

Desafortunadamente, los asuntos de fraude financiero no se limitan a personas como Bernie Madoff.

En 2020, se estima que 2,1 millones de personas perdieron $3.3 mil millones a los estafadores.

Al igual que el esquema Ponzi de Madoff, algunas de estas estafas sofisticadas atrapan a miles de personas y millones de dólares.

Sin embargo, es mucho más común que las personas sean víctimas de fraudes a menor escala. Dado que tantas personas viven al día, estos esquemas a menudo son devastadores, especialmente si las víctimas pierden más de unos pocos cientos de dólares.

Algunos ejemplos incluyen:

• abuso de confianza: Las personas mayores son especialmente vulnerables al fraude de cuidadores y familiares. Estos individuos se aprovechan de una posición de confianza. A veces, la estafa involucra una historia falsa de mala suerte. Otras veces, personas sin escrúpulos engañan a los adultos mayores para que firmen documentos legales. Por lo tanto, si uno de sus seres queridos está envejeciendo, vigile de cerca sus asuntos legales y financieros.
• Citas en línea: Estas estafas se han vuelto más comunes durante la pandemia de coronavirus. Los estafadores crean perfiles falsos, se ganan la confianza de una persona, piden dinero, generalmente una tarjeta de regalo, y luego desaparecen. Una buena regla general, aunque bastante cínica, es asumir que “Jeff” es un impostor hasta que conozcas a “Jeff” en persona.
• Estafas telefónicas: Es bastante fácil disfrazar la información del identificador de llamadas y hacerse pasar por un agente del gobierno o un banco. Luego, el estafador promete una ganancia inesperada o exige el pago. Normalmente, estas entidades no contactan a la gente por teléfono. Estas entidades definitivamente no solicitan pagos de Western Union.
• Estafas de COVID-19: La pandemia ha creado una industria artesanal de varios fraudes financieros. Los "rastreadores de contactos" solicitan información personal, los estafadores solicitan donaciones para organizaciones benéficas falsas y los correos electrónicos falsos relacionados con la salud inducen a las personas a hacer clic en enlaces o transferir información personal.

Hay otros también. El robo de computadoras podría ser el más común. A veces, estos fraudes involucran a piratas informáticos sofisticados.

Sin embargo, con mucha más frecuencia, los usuarios simplemente dejan las memorias USB y otros dispositivos de almacenamiento desatendidos.

Por lo general, la mejor manera de protegerse contra el robo de computadoras y todas estas estafas es invertir siempre en medidas tecnológicas o de seguridad emocional adicionales.

Qué hacer si eres una víctima

Así como las medidas de seguridad se fortalecen cada día, los estafadores se vuelven más inteligentes cada día. 2,1 millones de víctimas son un montón de gente.

La mayoría de ellos probablemente tomaron más o menos las mismas precauciones que hemos discutido en este blog.

Entonces, si usted es víctima de un fraude financiero, no se avergüence. Usted no es la primera persona en ser víctima de un esquema, y ciertamente no será la última.

Es natural sentirse avergonzado y solo desear que se acabe el fraude. Pero denunciarlo es la única forma de protegerse y la única forma de proteger a los demás.

Comience por denunciar el fraude a la Comisión Federal de Comercio.

Reportar un fraude siempre es fácil y, por lo general, más efectivo de lo que cree.

Además, envíe una alerta informal en las redes sociales. Ese aviso a menudo obliga a los estafadores a retroceder incluso más rápido que una investigación gubernamental.

Si es víctima de un fraude financiero, tiene las herramientas para ayudarse a sí mismo. Si es víctima de un accidente u otra lesión, puede contar con la abogados con experiencia en lesiones personales de Nueva York at Napoli Shkolnik .

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